فصل بانک - دوره تربیت مدرس در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم با حضور جمعی از مدرسان مورد تأیید مرکز اطلاعات مالی در سازمان بورس و اوراق بهادار برگزار شد. در این دوره، احمدعلی ثالث موید معاون ارزیابی ریسک، نظارت و تنظیم مقررات مرکز اطلاعات مالی، بر ضرورت تفکیک «شاخص‌های ارزیابی ریسک تعاملات کاری» و «شاخص‌های شناسایی موارد مشکوک» در فرآیندهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم تأکید کرد.
به گزارش خبرنگار پایگاه خبری بازار سرمایه ایران(سنا) ، دوره تربیت مدرس در حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم با حضور جمعی از مدرسان مورد تأیید مرکز اطلاعات مالی در سازمان بورس و اوراق بهادار برگزار شد.
مطابق توصیه گروه ویژه اقدام مالی اقدامات می‌بایست براساس رویکرد مبتنی بر ریسک باشد. این به معنای آن است که ناظران، موسسات مالی و واسطه های مالی باید ریسک‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم را که در معرض آن قرار دارند، شناسایی، ارزیابی و درک کنند و مناسب‌ترین اقدامات کاهش ریسک را اجرا کنند. این رویکرد آن‌ها را قادر می‌سازد تا منابع خود را در جاهایی که ریسک بالاتر است، متمرکز کنند.
احمدعلی ثالث موید معاون ارزیابی ریسک، نظارت و تنظیم مقررات، در این دوره آموزشی با اشاره به اهمیت شناخت دقیق مفاهیم و ادبیات تخصصی حوزه ریسک‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم، گفت: زمانی که درباره ریسک یک مشتری صحبت می‌کنیم، منظور میزان احتمال سوء استفاده از خدمات برای جابه‌جایی یا کارسازی وجوه نامشروع است.
او اضافه کرد: زمانی که ریسک یک مشتری پایین ارزیابی می‌شود، یعنی احتمال این‌که این مشتری از خدمات مجموعه برای جابه‌جایی پول کثیف یا انجام اقدامات مجرمانه استفاده کند، پایین است و در مقابل، ریسک بالا نشان‌دهنده احتمال بیش‌تر سوءاستفاده از خدمات برای این منظور است.
ثالث موید با تأکید بر ضرورت تفکیک «شاخص‌های ارزیابی ریسک» از «شاخص‌های موارد مشکوک» گفت: یکی از اشتباهاتی که در این حوزه رخ می‌دهد، این است که برخی آیتم‌ها به‌صورت اشتباه به‌عنوان شاخص محاسبه ریسک در نظر گرفته می‌شوند، در حالی که آن آیتم‌ها در واقع برای شناسایی موارد مشکوک کاربرد دارند.
او ادامه داد: در محاسبه ریسک باید بتوانیم با استفاده از یک فرمول و مجموعه‌ای از شاخص‌ها، سطح ریسک را تعیین کنیم و مشتریان را در سطوح مختلف ریسک قرار دهیم؛ اما در موضوع موارد مشکوک، مسئله متفاوت است و باید بر اساس شاخص‌ها و نشانه‌های مشخص، مورد مشکوک شناسایی و گزارش شود.
/
او با اشاره به فهرست‌های مشخصی که در چارچوب مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مورد استفاده قرار می‌گیرد، گفت: در این زمینه باید میان مفهوم ریسک اشخاص و فهرست اشخاص پرریسک تفاوت قائل شد؛ چرا که این 2 مفهوم یکسان نیستند.
ثالث موید توضیح داد: زمانی که از «ریسک اشخاص» صحبت می‌کنیم، منظور یک نوع یا دسته از اشخاص است که به دلیل برخورداری از یک ویژگی مشخص، در یک طبقه ریسکی قرار می‌گیرند؛ برای مثال، اشخاص دارای موقعیت سیاسی برجسته می‌توانند به عنوان یک دسته مشخص از اشخاص، دارای ریسک خاصی باشند.
او افزود: نباید تصور کنیم که منظور از ریسک اشخاص این است که باید فهرستی از اسامی افراد در اختیار مجموعه‌ها قرار گیرد تا بر اساس نام یا کد ملی آن‌ها، اقدامات مشخصی انجام شود. ادبیات فهرست‌محور با ادبیات رویکرد مبتنی بر ریسک متفاوت است.
معاون ارزیابی ریسک، نظارت و تنظیم مقررات تاکید کرد: در رویکرد مبتنی بر ریسک، یک ویژگی به عنوان معیار در نظر گرفته می‌شود و هر فردی که آن ویژگی را داشته باشد، در طبقه ریسکی مربوط قرار می‌گیرد و اقدامات متناسب و کنترلی با آن طبقه درباره او اعمال می‌شود.
او ادامه داد: برای مثال، اگر فردی به دلیل ویژگی یا موقعیت خاصی در یک طبقه ریسکی قرار گیرد، این موضوع باید در فرآیند ارزیابی ریسک لحاظ شود؛ اما در فهرست‌های مشخص، نام و مشخصات افراد اعلام می‌شود و اقدامات محدودکننده یا مشخص دیگری ممکن است درباره آن‌ها تعریف شود.
ثالث موید هم‌چنین بر ضرورت این‌که فهرست اشخاص باید از مفهوم ریسک اشخاص جدا شود و این 2 موضوع نباید در فرآیندهای اجرایی با یکدیگر یکسان در نظر گرفته شوند.
/
//" alt="فصل بانک" width="100%" />
معاون ارزیابی ریسک، نظارت و تنظیم مقررات با اشاره به اهمیت آموزش و تبیین صحیح این مفاهیم گفت: یکی از نکات مهم در حوزه مبارزه با پولشویی این است که شاخص‌های محاسبه ریسک، شاخص‌های شناسایی موارد مشکوک و فهرست‌های اشخاص، هر یک کارکرد متفاوتی دارند و نباید آن‌ها را با یکدیگر خلط کرد.
در ادامه فاطمه محجوریان از مدرسان این دوره، توضیحات تکمیلی در خصوص توصیه FATF ارائه کرد و به بررسی سیر تغییرات و تحولات این توصیه، مبنی بر انجام اقدامات مقتضی با رویکرد مبتنی بر ریسک، پرداخت.
او اضافه کرد: در مواجهه با اشخاص پر ریسک، ارائه نکردن خدمت مدنظر نیست بلکه می‌بایست اقدامات کنترلی را تشدید کنیم.
او با اشاره به این‌که ارزیابی ریسک باید در مقاطع کوتاه و مستمر انجام داده شود گفت: ما بیش‌تر به دنبال افراد پرریسک هستیم، در حالی که کم ریسک‌ها نیز باید مدنظر قرار گیرند.
بنیامین یزدی دیگر مدرس این دوره هم، به بررسی تعاریف جرم منشأ، خدمات مالی، مشاغل غیرمالی، تشابهات و تمایزات پولشویی و تأمین مالی تروریسم، ریسک‌های پولشویی در دستگاه‌های Cash Less و تعریف دارایی‌های مالی پرداخت.